Πραγματοποιείται ανάλυση της οικονομικής σταθερότητας και της πιστοληπτικής ικανότητας των πελατών, ώστε να εκτιμηθεί ο κίνδυνος μη πληρωμής ή υποβάθμισης των πιστώσεών τους.

Για κάθε πελάτη, υπολογίζεται ένα πιστωτικό όριο, το οποίο αντιστοιχεί στο μέγιστο ποσό που μπορεί να αποζημιωθεί η επιχείρηση σε περίπτωση μη πληρωμής από τον πελάτη.

Η επιχείρηση πραγματοποιεί τις εμπορικές συναλλαγές της με τους πελάτες, γνωρίζοντας ότι ο κίνδυνος καλύπτεται έως το καθορισμένο πιστωτικό όριο.

Η επιχείρηση ενημερώνεται για τυχόν αλλαγές στα πιστωτικά όρια, που μπορεί να αυξηθούν ή να μειωθούν ανάλογα με τον αναθεωρημένο κίνδυνο.

Η επιχείρηση μπορεί να υποβάλει αιτήσεις για πιστωτικά όρια που αφορούν νέους πιθανούς πελάτες, επιτρέποντάς της να αναπτύξει τις επιχειρηματικές της δραστηριότητες.

Σε περίπτωση που ένας πελάτης δεν πληρώσει ή πληρώσει με καθυστέρηση, η επιχείρηση υποβάλλει αίτηση αποζημίωσης, παρέχοντας όλες τις σχετικές πληροφορίες στην ασφαλιστική εταιρεία. Αν ισχύουν οι όροι της σύμβασης ασφάλισης, η εταιρεία αποζημιώνει την επιχείρηση έως το ποσό που έχει ασφαλίσει.